Een vriend en ik hadden een flinke discussie over welk ordertype het beste is voor iemand die maandelijks een World ETF aankoopt met een DCA-strategie (elke maand een vast bedrag investeren).

Mijn stelling is dat ik liever een Market Order gebruik, zodat ik 100% zeker weet dat mijn aankoop wordt uitgevoerd. Mijn vriend is er echter van overtuigd dat je een Limit Order moet plaatsen (bijvoorbeeld -2% onder de huidige prijs), omdat je anders te veel betaalt.

Het grote nadeel dat ik hierin zie, is dat als de koers blijft stijgen, de order niet wordt gevuld. Dan moet je later alsnog tegen een hogere prijs kopen.

Hoe zien jullie dit? Wat is volgens jullie het beste ordertype voor een DCA-investeerder? Dit zou toch haast wel een keer uitgezocht/getest moeten zijn geweest?

Hi allemaal,

Mijn vrouw en ik gaan best lekker met de investeringen, maar kunnen wel wat hulp gebruiken met onze strategie. Momenteel hebben we zo'n €108k bij IBKR staan (80% SP500 (SXR8), 15% all world (VWRL) en 5% Stoxx 600 (SC0C)). Daarnaast net een tweede rekening geopend bij DeGiro, waar nu nog niets opstaat. De maandelijkse inleg is €1000.

Ons doel bij de huidige investeringen is voor de lange termijn ~30 jaar. Maar daarnaast lijkt het ons interessant om te kijken naar andere opties dan ETFs. Zoals bijvoorbeeld een dividend portfolio opbouwen voor passief inkomen of eventueel geld eruit halen voor vastgoed investeringen (vakantiehuisje kopen, opknappen, en verhuren). Het liefst zouden we over zo'n 5-10 jaar dit willen doen.

Samenvattend: onze huidige portfolio willen we laten groeien met een klein deel (~€200) van de inleg. De rest van de inleg (~€800) is voor een nieuwe portfolio.

Nu een aantal vragen:

• diversificatie van de ETFs kan wat beter mijns inziens. Daarom zijn we nu voornamelijk VWRL en Stoxx 600 aan het kopen. Iets minder afhankelijk van de Amerikaanse markt. Gedachten daarover?
• ik word wat overrompeld door de dividend opties. Bijvoorbeeld growth vs high yield ETFs... wat is handig in onze situatie?
• wat zijn goede opties als je over een 5-10 jaar een som geld (~€100k) eruit wilt halen voor een huisje?

Deposito's trekken me niet zo, weinig flexibiliteit tov de magere rente. (Vergeleken SP500 :D) Jaarruimte en reserveringsruimte zijn we nog niet zo bekend mee, maar willen we ook verder uit gaan zoeken. Eventueel willen we de €200 per maand opzij zetten voor de jaarruimte.

Tldr; ~€100k in SP500 / VWRL, what's next?

Goedemorgen,

Ik beleg bij NNEK, in volgens mij beetje de standaard 10% 80% 10%

World Small Cap ESG Low Carbon Index Feeder Fund

World Custom ESG Equity Index Feeder Fund 

Emerging Markets Custom ESG Equity Index Fund 

Ik kreeg nu de kosten lijst van 2023, was benieuwd of dat nu echt hoog is ?

Of gemiddeld,

Uw gemiddeld belegd vermogen over deze periode was: € 26.836,72.

Vergoeding dienstverlening Fondsenplatform

€

153,33

0,57 %

Vergoeding fondsen waarin u belegt

€

50,31

0,19 %

Vergoeding totaal

€

203,64

0,76 %

Goedkoper zal altijd kunnen denk ik maar,,

Met het oog op nieuwe belasting regels ben ik serieus aan het kijken om (een deel van) de maandelijkse beleggingen te verschuiven naar pensioenbeleggen. Ik beleg al bij mijn huisbank (ABN) waar ook onze hypotheek zit. De beleggingen zijn inmiddels tot een mooi bedrag (6 cijfers, relevant mbt totaal portfolio bij 1 partij) gegroeid.

Nu biedt de huisbank sinds kort ook pensioenbeleggen aan. Volgens Finner zijn de kosten vergelijkbaar met prijsvechters (0.64 ABN vs rond de 0.5 - 0.7 bij anderen). Pensioenbeleggen bij de huisbank vindt plaats in dezelfde fondsen als waar ik prive ook al in beleg (NT World + EM). Ook instap en uitstapkosten zijn relatief laag. Volgens Finner hebben de kostenverschillen tussen verschillende aanbieders uiteindelijk een marginaal effect op overall rendement (kan 1 tot 3k schelen hier en daar).

Nu mijn vraag: eigenlijk lijkt niets me ervan te weerhouden om gewoon pensioenbeleggen te doen bij mijn huisbank: grote (betrouwbare) partij, bekende fondsen, redelijke kosten. Maar zie ik iets over het hoofd? Maar zijn er andere voor- en nadelen van ABN of andere prijsvechters die ik moet overwegen hier? Is het een risico dat straks alles bij 1 partij zit (zowel schulden (hypotheek) als inkomsten (salaris) en vermogen (beleggingen).

Benieuwd naar de mening / raad van deze community!

Ik ben reeds in bezit van de Vaneck defense ETF en die zal ik ook in mijn portefeuille houden. (Deels vanwege defensie bedrijven en deels om mijn Exposure naar de VS af te bouwen.

Nu was ik ook aan het kijken om de iShares Global Aerospace & Defence UCITS ETF erbij te kopen. Deze wordt bij mijn broker (DeGiro) alleen aangeboden op de Parijse beurs. Niks mis mee Alleen wordt ieder order wat ik invoer niet uitgevoerd 😥. En nu komt de bron van mijn vraag. Tijdens het blokje luister vragen van de Het Beurscafe podcast, kwam toevallig ter sprake dat die ETF op slot zou zitten vanwege de (in Europa) verboden verloop van clustermunitie door Lockheed Martin. (Van 21:25 tot 22:05) Link: https://open.spotify.com/episode/5oV0w765W093OhtFXnlGsp?si=7SnqXFS5TVK8-1I76fqotw

Alleen wanneer ik zoek op de isin naar deze info kom ik alleen maar uit op info van eind vorig jaar waarin de delisting op oa de Euronext Amsterdam wordt aangekondigd.

Lang verhaal maar mijn vraag is:

1. Waar kan je eventueel dit soort info over "op slot" vinden
2. Waarom kan je als de etf "op slot" zit alsnog onvervulde orders inleggen ?

Edit na terechte opmerking: De eerste x poging tot aankopen was woensdag om 13.00 en de tweede x vandaag om 15.00. Dit was voordat de Podcast online kwam.

Portfolio hulp

Ik heb deze eenvoudige portfolio samengesteld. Deze zou bestaan ​​uit 85% VWRL: IE00B3RBWM25 10% IE00BP3QZB59 MSCI world value En 5% IE00BSPLC413 usa small cap value

Ik denk dat deze portfolio een goede mix is ​​van de factoren. Het is riskanter dan 100% vwrl, maar mijn tijdshorizon is lang.

Of is er een fout van mijn kant?

Dank u wel

Heeft iemand ervaring met aankoop van VTI via weekly opties dmv de welbekende optieroute (www.reddit.com/r/DutchFIRE/comments/om8h9d/gids_voor_het_aankopen_van_vti_en_vxus_bij/)? Ik zie wel redelijk wat volume. Ben benieuwd hoe makkelijk je een put optie verkoopt tov maandelijkse (3de vrijdag van de maand) opties.

Wat is volgens jullie de beste bitcoin etf op degiro? Ik wil een klein beetje exposure voor de lange termijn. Wat is daarnaast de beste ethereum etf volgens jullie?

Ik zat nu aan vaneck te denken omdat ze 100% bitcoins aanhouden voor alle aankopen van mensen, als ik het goed heb.

Heb ik het daarnaast goed dat deze etfs exact de bitcoin en ethereum koers aanhouden? Dus als btc 10% stijgt dan stijgt de etf ook 10%? Ze gebruiken namelijk andere getallen dan de exacte bitcoin koers.

Hallo r/beleggen,

Sinds een jaar of 4 ben ik naast het aanhouden van een gezonde spaarrekening gaan beleggen met mijn overige vermogen.

Ik ben alvast aan het uitzoeken hoe het werkt met belasting betalen over verkoop van aandelen op de Amerikaanse beurs (NYSE). Ik loop echter tegen het punt aan dat er net zoveel verschillende adviezen en tarieven op internet staan als er websites zijn die er 'verstand' van hebben. Ik zie door de bomen het bos niet meer en wil graag weten hoe het zit zodat ik in de toekomst niet voor nare verrassingen kom te staan.

Ik beleg via etoro, IBKR en heb daarnaast nog een groot percentage van mijn aandelen geregistreerd staan onder mijn naam bij Computershare. Ik heb bij beide brokers een W-8BEN formulier ingevuld, ik ben geboren en woonachtig in Nederland en als zodoende ingevuld.

Ik heb op dit moment zo'n 15k in € belegd:

12k in een retailer, 50% >3 jaar, 30% >2 jaar en 20% <2 jaar. 2k in een fintech bedrijf, 100% >4 jaar 1k in crypto >4 jaar

Nu begrijp ik dat belastingtarieven in de VS afhankelijk zijn van hoe lang je een asset in bezit hebt gehad. Wat ik niet begrijp is hoe dat vertaald naar de Nederlandse belastingdienst, die als ik mijn W-8BEN formulieren moet geloven een regeling heeft met de IRS.

Mijn vragen zijn:

• Betaal ik mijn belasting op verkoop in Nederland en regelt de belastingdienst het met de IRS, of betaal ik rechtstreeks aan de IRS?

• Welk percentage moet ik betalen over wat en is dat een 1 op 1 kopie van de Amerikaanse tarieven, of zit de belastingdienst daar nog tussen met hun eigen tarieven?

• Waar kan ik op internet accurate en betrouwbare informatie vinden als ik overal iets anders lees?

Mijn volgende stap is de belastingdienst bellen maar dat doe ik liever niet (u staat nog 6 maanden in de wacht).

Kan iemand mij een zetje in de juiste richting geven die daar verstand van, en/of ervaring met, heeft? Bedankt.

Sinds kort beleg ik bij de ABN d.m.v. hun zelf beleggen basis rekening. Ik heb echter gemerkt dat het elke keer vrij lang duurt voordat een order wordt uitgevoerd. Op hun website staat dat het gemiddeld 3/4 werkdagen duurt voordat een order wordt uitgevoerd. Afgelopen woensdag (22 januari, rond 11 uur in de ochtend) heb ik nieuwe kooporders geplaatst, echter zijn deze tot op heden nog niet uitgevoerd. Morgen zitten we dus al op werkdag 6.

Is het normaal dat dit zolang duurt? Is het wellicht handiger om de kooporders altijd op een maandag uit te zetten zodat er geen weekend tussen zit? Of moet ik me er gewoon bij neerleggen dat er tussen kooporder plaatsen en kooporder uitgevoerd worden ongeveer een week zit?

Hallo allemaal,

Ik nader de 40 en wil toch eens beginnen met het beleggen van mijn spaargeld. We hebben een mooi inkomen en ik bouw pensioen op via mijn werkgever. Doel is om extra vermogen op te bouwen richting pensioen en dit flexibel te kunnen besteden. Op basis van alles wat ik (hier en daar) gelezen en beluisterd heb, lijkt een soort set & forget approach het beste te passen met mijn horizon van 20+ jaar. Mijn situatie/plan is als volgt:

• Samenwonend met vriendin en dochter. Gescheiden persoonlijke financien (afgezien van hypotheek en huishouden etc.). Hypotheek is ongeveer de helft van huiswaarde, met laagste risicoprofiel, maar wel met relatief hoge rente (4.7%).
• Ongeveer € 100.000 vrij besteedbaar.
• Hiervan dacht ik € 75000 als lumpsum te investeren via mijn huisbank ABN AMRO in de 3 NT fondsen.
• Overige € 25000 aan te houden als spaargeld. Ik kan dit bij mijn werkgever wegzetten, vrij opneembaar, voor ~3% tot 3.5% rente.
• Per maand € 500 - 1000 extra inleggen in de NT fondsen.

Afgezien van de vraag of er nog iemand tips heeft voor bovenstaande situatie vroeg ik me af tot hoe lang het nou eigenlijk echt zin heeft om te blijven inleggen op de NT fondsen. Je gaat toch uit van een soort lange termijn rendement, dus kan me voorstellen dat het in de laatste jaren niet meer veel zin heeft om bij in te leggen. Is dit dan ook de periode waarin je gaat overhevelen naar andere lage risico producten? Is hier misschien een algemeen advies/naslagwerk voor? :)

Bedankt!

Ik ben al een tijd op zoek naar mogelijkheden om in vastgoed te beleggen. Doel is diversificatie. Ik ben specifiek op zoek naar ongeveer 35k exposure. Uiteraard ruim onvoldoende om direct in vastgoed te beleggen, dus ik kom al snel uit bij fondsen zonder notering. Ook omdat ik iets zoek waar ik niet al te makkelijk aan kan zitten.

Op bijv. https://www.fondsen.nl/alle-beleggingsfondsen/vastgoedfondsen/ staan genoeg mogelijkheden, maar ik na alle PalmInvest/Boxx verhalen blijf ik sceptisch. Hebben jullie hier ervaring mee? Waar letten jullie op voor jullie instappen? Of kan ik hier überhaupt maar gewoon beter vanaf blijven?

Hi Allemaal,

Ik hoop dat jullie mij kunnen helpen. Ik ben 2 jaar geleden begonnen met beleggen bij eToro maar vind dat toch niet zo fijn en wil nu overstappen naar degiro. Ik heb om even te testen 2000 euro overgemaakt en wil dat in de welberuchte VWCE stoppen(Vanguard FTSE All-World U.ETF).

Op de site heb ik de beschrijving van de verschillende orders gelezen en daar staat dat de Market order de huidige prijs aan neemt. De huidige prijs is circo 135 euro, daarmee verwacht ik dat ik 14 aandelen kan kopen. Echter krijg ik dan deze melding dat 14 aandelen 2084 euro kosten. Deze ETF valt onder de kernselectie, dus ik verwacht niet dat ik bijna 10% transactiekosten moet betalen.

Waar komen al deze extra kosten vandaan?

Hi Redditors,

Ik sta voor een keuze en kan wel wat hulp gebruiken! Ik ben onlangs vader geworden (🥳) en wil voor mijn pasgeboren dochter een beleggingsrekening openen. Het idee is om maandelijks €50-100 in te leggen en automatisch drie tot vier ETF's aan te kopen. Als ze 18 wordt, wil ik haar de rekening cadeau doen.

Op dit moment twijfel ik tussen Saxo Bank en Trading212, en ik heb mijn gedachten op een rij gezet.

Saxo Bank:

• Voordeel: Ik kan een kinderrekening openen op naam van mijn dochter, wat het juridisch gezien "haar geld" maakt.
• Ze staan onder toezicht van de AFM, wat me een gerust gevoel geeft qua regulering.
• Ik heb al een rekening bij Saxo Bank en ben tevreden over de service.
• Kosten: Los van eventuele fondskosten betaal ik ongeveer €2 per maand (portefeuille ~€20.000). Aankoop van ETF’s is gratis via Autoinvest.
• Minpunt: Saxo heeft een Chinese eigenaar, wat me toch een beetje doet twijfelen (maar misschien maak ik me zorgen om niks?).

Trading212:

• Voordeel: Volledig gratis, geen maandelijkse kosten en commissievrije aankopen. Dat is op de lange termijn een flink verschil in kosten.
• Nadeel: Het is niet mogelijk om een kinderrekening te openen op naam van mijn dochter, wat betekent dat de rekening op mijn naam komt te staan.
• Ik lees vrijwel enkel positieve reviews over deze partij.
• Ik vraag me af of de risico’s groter zijn bij Trading212, gezien ze (voor zover ik weet) niet direct onder toezicht van de AFM staan.

Mijn belangrijkste overwegingen zijn: kosten, betrouwbaarheid en risico. Ik wil een goede balans tussen deze factoren vinden.

Heeft iemand ervaring met een soortgelijke situatie? Zijn er dingen die ik over het hoofd zie? En hoe denken jullie over de regulering bij beide platforms (zeker met het oog op 18 jaar investeren)?

Alvast bedankt voor jullie advies!

Ik beleg zakelijk. Momenteel via ING (omdat het zakelijk geld daar al stond.. geen enorm goede reden). Persoonlijk beleg ik bij DEGIRO, maar die accepteren geen zakelijke beleggingsrekening.

Nu vind ik de kosten van zelf beleggen bij ING vrij fors https://www.ing.nl/particulier/beleggen/beleggen-bij-ing/tarieven-zelf-op-de-beurs

Bij IBKR liggen deze kosten lager. Nadelen:

1. geld staat er niet direct op (te overzien)
2. Wisselkoers

Waar beleggen jullie zakelijk en wat waren jullie afwegingen?

Ik wil grotendeels in bekende ETFs zakelijk blijven (sp500, all world, nasdaq) and evt wat losse aandelen van grote bedrijven (a la google, meta, Amazon etc)

Ik ben momenteel voor langere tijd in het buitenland. In dit land staat mijn broker niet toe dat ik inlog; de app werkt niet (toegang niet toegestaan).

Ik wil graag wat orders plaatsen en ben pas over een paar maanden terug in NL. Zijn er mensen die ervaring hebben met het gebruik van VPN voor dit soort zaken? Ik ben bang een block te triggeren en (nog) verder van huis te eindigen.

Hallo allemaal,

Hoe zit het met het betalen van belasting over bitcoin of ethereum etfs of etns bij de giro? Moet je dan aanvinken dat je bitcoin bezit? Met een etf bezit je geen bitcoin natuurlijk maar was toch even benieuwd. Wordt het bijvoorbeeld al voor ingevuld door de belastingdienst of?

Is er daarnaast nog een belangrijk verschil tussen een etf of etn? Ik wil zelf geen crypto kopen. Ik zit in etfs en zit te denken een heel klein percentage in een bitcoin en/of eth etf te stoppen. Welke kan ik dan het beste nemen voor bitcoin en welke voor ethereum?

Hi Beleggers,

Ik ben nu ongeveer 2 jaar aan het beleggen. Het grootste deel zit in de S&P 500, ook stop ik af en toe wat in crypto. Bij elkaar is dit nu ongeveer 15.000 euro. De komende decennia (ik ben 29) wil ik maandelijks een paar honderd euro in de S&P stoppen en daarmee hoop ik uiteraard op de lange termijn een flink vermogen op te bouwen.

Nu heb ik echter een studieschuld van 13.000 euro, en waar deze de afgelopen jaren 0% rente was, is de rente nu 2%.

Ik heb nog 12 jaar om deze af te betalen.

Mijn idee is om de schuld, ondanks de rente, nog niet af te betalen en het geld juist te investeren in de S&P. Dan zou ik met het beursgemiddelde van de afgelopen jaren (ik weet het, zekerheid heb je nooit) over 12 jaar meer dan genoeg hebben staan op mijn beleggingsrekening om deze in een keer af te betalen zonder het gevoel te hebben dat ik weer helemaal op 0 begin qua beleggen.

Hoe zouden jullie dit aanpakken? Is dit een goed idee?

Dag allen,

Ik beleg al een tijdje bij degiro in een vanguard etf (VWCE) en ben van plan wat meer van mijn spaargeld te beleggen de komende tijd.

Ik heb een betaalrekening bij ING en zag een actie voorbijkomen voor eenvoudig beleggen. (https://www.ing.nl/particulier/beleggen/beleggen-bij-ing/eenvoudig-beleggen-cashback-actie)

Ik heb al gevonden in deze subreddit dat het qua servicekosten beter is alleen door te gaan met degiro (of eventueel via ING zelf op de beurs), maar kan is het onverstandig om de cashback actie te pakken en dan eventueel de rekening nadien te sluiten of om te zetten naar ING zelf op de beurs? Is er iets wat ik mis (afgezien van een eventuele koersdaling die elders waarschijnlijk net zo hoog is) of is dit mooi meegenomen?

VanEck zette recent vraagtekens bij marktgewogen indexen, of deze wel effectief de bredere markt representeren nu ze zo geconcentreerd zijn door o.a. de dominantie van Amerikaanse tech aandelen. Een gelijkgewogen index zou het concentratierisico verminderen en de diversificatie bevorderen.

Een manier om fondsen op dit punt te vergelijken is de Herfindahl-Hirschman Index (HHI), waarmee het effectief aantal aandelen in een fonds te berekenen is. Dat is een indicator voor hoe geconcentreerd het fonds is. Voor marktgewogen fondsen ligt het effectief aantal aandelen veel lager dan het aantal aandelen waarin belegd wordt.

VanEck promoot duidelijk haar equal weight fondsen maar ik vond het toch een interessante manier om naar het concentratierisico van fondsen te kijken dus heb het voor een aantal bekende fondscombinaties onderstaand uitgerekend. De HHI bereken je door de som te nemen van de gekwadrateerde weging van elk aandeel in een fonds. Door 1 te delen door de HHI bereken je het effectief aantal aandelen.

Kan je hier praktisch iets mee? Ik weet het niet :)

Informatie over posities in de VanEck, Amundi, iShares en Vanguard ETF's gedownload van respectievelijk hun websites; voor NT fondsen de informatie over posities in hun indices gebruikt, via https://www.msci.com/constituents verkregen; voor het Robeco fonds het halfjaarverslag 2024 gebruikt. Cash en derivaten in de fondsen zijn niet meegeteld in de berekeningen. Voor combinaties van fondsen is https://marketcaps.site/ gebruikt voor de verhouding tussen fondsen. Voor IWDA + IEMM is 90/10 verhouding gebruikt.

Ik ben zzper net begonnen en zou graag willen investeren op de beurs. Maar ik wil graag de woning overkopen van moeders voor de woz waarde. Wat is wijsheid in deze? Mijn boekhouder zegt zoiezo Dat ik het 2e jaar moet draaien en misschien de verhuur moet overnemen die op het huis zitten.

Hoe kan ik het aanpakken om dit rond te krijgen en te gaan starten voor het pensioen?(beleggen)

Nu m'n noodgevallenpotje en huisonderhoudpotje gevuld zijn, wil ik starten met pensioenbeleggen. Mijn financieel adviseur heeft OAKK aangeraden/geboden en nu ben ik mij aan het inlezen over de verschillende opties. Wat mij betreft heb ik de volgende opties: Rabobank, AOKK, Brand New Day, Meesman, Degiro.

Wat overwegingen en voor- en nadelen die ik zie:

• mijn horizon is 35 jaar, ik ga voor een offensieve of zeer offensieve strategie
• ik wil €200 p.m. inleggen
• rabobank is passief beleggen, maar heeft 1,4% aan kosten. Valt daarmee af?
• OAKK is actief beheer, kosten zijn 1,6% (OAKK zelf + advies financieel adviseur). Gaat deze zodanig presteren dat het de extra kosten t.o.v. passief beleggen
• ik heb al een gewone beleggersrekening bij Degiro, dus weet hoe het werkt. Periodiek inleggen kost handmatige acties. Geen automatische risico afbouw, van obligaties weet ik nog niet veel. Bij keuze voor 1 ETF zijn de kosten laag, bijv. 0,23% bij Vanguard AllWorld. Wel risico op Dividendlekkage
• BND en Meesman heeft eigen fondsen gemaakt, die andere indexfondsen combineert. Is dit veilig omdat ze grote indexfondsen gebruiken of is er een risico? Voordeel is geen dividendlekkage
• wat zijn de grote verschillen tussen Meesman en BND? Ik zie ze nog niet erg.

Wie wil zijn visie delen of andere aandachtspunten benoemen?

En een leuke positieve afsluiter: als je dan weer eens het effect van rente-op-rente ziet in getallen, is het inderdaad het 8e wereldwonder. 12x35x€200 = €84.000. Dit bedrag ingelegd over 35 jaar met (netto)rendement van 7% = €300.000 (als rendement elk jaar gelijk/positief zou zijn). Bizar en zo enorm de moeite waard om wat tijd in te steken om dit goed uit te zoeken!

Edit: ik heb de kosten van de Rabobank verkeerd gezien, deze zijn niet zo hoog. 0,24+0,15=0.39%. Inmiddels ook de indexfondsenvergelijker gevonden, heel handig!

Edit2: bij de Rabobank kun je alleen beheerd beleggen bij pensioenbeleggen. Geen goede optie dus

Ik ben al lang een belegger, maar van dividend heb ik geen kaas gegeten.

in 2028 gaat het reële rendement belast worden op aandelen. Is het dan niet aanzienlijk voordeliger om dividend aandelen te kopen waar je bij uitbetaling maar 0-15% belasting over betaalt versus de 37% over reële stijging van aandelen? Je levert groei in maar die is nu wel veel lager belast.

Het dividend wat wordt uitgekeerd kun je vervolgens gebruiken om meer dividendaandelen te kopen (die niet veel groeien, want ze keren hoog % dividend uit). Je komt nu in een loop van 0-15% belasting betalen versus 37%?

Wat gaat er hier fout in mijn logica, ik mis hier iets, maar mijn brein komt er even niet aan uit dit weekend.

Vanwege de enigszins invloedrijke berichten hier, kijk ik naar saxo als alternatief voor Degiro.

https://www.bankeronwheels.com/ noemt hen een Tier 1 broker, maar ik ben nog steeds niet helemaal zeker van hun kostenstructuur. Als ik de kostencalculator op hun(bankerOnWheels) site gebruik, zie ik nog steeds custody fees, maar ik begrijp dat dit kan worden kwijtgescholden als ik securities lending toesta (ook in NL)?

Als het custody fee buiten beschouwing wordt gelaten, lijkt het een nog goedkopere optie te zijn in Degiro. Mis ik hier misschien iets?

Is er hier iemand die het momenteel gebruikt voor passief ETF-beleggen die het aanbeveelt boven Degiro?

Ik ben deze week begonnen met beleggen en wilde in eerste instantie elke maand voor €500 NT fondsen kopen via mijn grootbank. Ik vroeg me af of mensen hier ervaring hebben met wekelijks beleggen in plaats van maandelijks. Haal je op die manier het meeste uit je DCA tactiek en 'time in the market' strategie?

Ik vraag dit deels uit interesse voor bovenstaande maar ook omdat ik enthousiast ben om snel opnieuw een transactie te plaatsen!

Edit: Ik denk aan wekelijks 100 euro NT World (en maandelijks 50 euro NT EM en 50 euro NT SC), dat telt op tot 5200 euro NT World als ik wekelijks inleg, terwijl ik als ik maandelijks 400 euro per maand NT World koop, ik 'maar' 4800 inleg (als je 80/10/10 aanhoudt)

Hoi allemaal, onlangs ben ik in WSML gestapt. Op DEGIRO staat die als IUSN. Ik heb een Google Sheet waarin ik zelf mijn posities bijhoudt. Eén omdat ik er wat van leer over Excel/Sheets, twee voor de lol. De ticker die ik pak voor WSML is LON:WSML, maar die komt niet overeen met wat er in DEGIRO staat. Ik heb al gekeken of XET:IUSN, XET:WSML, AMS:IUSN of AMS:WSML gepakt wordt, maar die geven allemaal geen data. Zijn er andere knutselaars die dit herkennen, of heb je een tip? Ik hoor het graag!

Goedemorgen mede-redditors!

Kunnen jullie mij helpen met een paar goede artikelen of websites over beginnen met beleggen, de essentie van beleggen en historisch rendement? Ik heb hier regelmatig linkjes voorbij zien komen, maar kan het allemaal niet zo goed meer vinden.

Waarom ik dit nodig heb? Mijn vrouw wijzer maken én een klein beetje overtuigen.

Momenteel beleggen we ongeveer de helft van ons vermogen in indexfondsen via BND en kijken er eigenlijk niet naar om. Het vermogen groeit lekker door met een mooi rendement. Maandelijks wordt er ook bijgestort. Een even groot bedrag gaat naar de spaarrekening, omdat mijn vrouw dat fijn vindt. Ze vindt beleggen eng, denkt alleen maar in risico. En daarom is ze terughoudend. Maar het geld op de spaarrekening 'loopt de spuigaten uit', we gaan dit nooit van z'n leven zomaar ineens nodig hebben. Dus mijn voorstel was om meer te gaan beleggen, want met de huidige inflatie wordt het alleen maar minder waard.

Dus daarom: help! Welke inzichten, artikelen, blogs, websites hebben jou wijzer gemaakt en misschien wel over de streep getrokken?

Ik koop al jaren VTI en VXUS via de optieroute (zie https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/comments/om8h9d/gids\_voor\_het\_aankopen\_van\_vti\_en\_vxus\_bij/). Ik gebruik puts hiervoor. Sinds een jaar werkt pegged to stock niet meer, de order lijkt niet te worden doorgestuurd en blijft "blauw" (zie DARK BLUE hier: https://www.interactivebrokers.com.hk/php/webhelp/TWS\_Reference\_Information/TWS\_Color\_Key.htm). Daarvoor werkte het prima. Als ik ipv pegged to stock een limit order maak, dan wordt de order wel goed doorgevoerd. Ik gebruik de laatste versie van TWS.

Weet iemand hoe ik dit kan oplossen?

Hallo allemaal,

Ik lees al een tijdje mee op dit forum en ben inmiddels bezig om een financieel plan te (laten) maken om vermogen op te bouwen. Hiervoor heb ik een adviseur ingeschakeld die een plan heeft gemaakt maar twijfel of het advies om de huidige woning te verhuren verstandig is. Ik heb zelf aangegeven dat we graag willen verhuizen en dat het gezien de lage hypotheek mogelijk een optie is om deze woning dan te herfinancieren voor
verhuur maar dit moet financieel wel verstandig/aantrekkelijk zijn.

Onderstaande de situatie:
Tussenwoning geschatte waarde verkoop:   350.000,-
WOZ-waarde:                                                275.000.-
Openstaande hypotheek:                              100.000,-       

Dit betekend dus een overwaarde van 250k (175k o.b.v. WOZ). Verhuuropbrengst wordt geschat op circa € 1.500,- / maand (18k/ jaar). Verwachting is dat de woning niet onder puntentelling valt (5 slaapkamers met 70 m2 achtertuin en redelijk nieuw badkamer en keuken). In een dorp in Noord-Nederland met circa. 10k inwoners.

Als ik e.e.a. na ga kom ik op onderstaande kosten:

Eenmalig (niet jaarlijks):
Afsluiten verhuurhypotheek:                         2.500,-
Extra omzetten woning voor verhuurd:        1.500,-

Jaarlijks:
Verhuurhypotheek 100k @ 5%:                   5.000,-
OZB (ca. 0,10% WOZ):                                275,-
Onderhoud (ca. 15% jaarhuur):                    2.700,-
Makelaar regelen verhuur (ca. 8% huur):     1.440,-
Verzekeringen:                                              750,-  
Exploitatiekosten =                                    10.165 / 12 = 847/maand
Box 3 overwaarde (2026: 7,88%@36%):     4.964,- (we hebben al ruim 100k spaar/beleggingen)
Totaal jaarlijkse kosten:                             15.129,-/12=1260/maand     

Bruto aanvangsrendement = 18000/ 275000) = 6,5%  
Netto aanvangsrendement voor belasting = (18000-10165)/275000 = 2,8%
Netto aanvangsrendement na belasting = (18000-15129)/275000 = 1%

Ervan uitgaande dat de woning goed verhuurt wordt hou ik jaarlijks (18000-15129) € 2871,- over + eventuele waardestijging. Niet echt een vet pot gezien de investering en het risico lijkt mij...

Daarnaast kan ik de overwaarde dus niet gebruiken bij de aankoop van een nieuwe woning en moet ik voor die 250k overwaarde (bij verkoop) een nieuwe hypotheek afsluiten.  

Zie ik iets over het hoofd?
Wat is jullie mening? Is verhuur verstandig of kan ik beter andere investeringen doen (bvb bedrijfterrein met bedrijfspand en woning kopen)?

PS:  heb een eigen bedrijf met minimaal dga-salaris maar kan indien nodig meer uitkeren. Is nu niet nodig omdat we lage vast lasten hebben in de huidige situatie.

Warren Buffet staat bekend om zijn value investing strategie, een strategie die in m.i. de huidige markt steeds moeilijker lijkt nu alles op ATH's staat terwijl een recessie hele mooie kansen kan bieden voor deze strategie.

Niemand heeft een glazen bol, niemand kan een voorspelling doen daar gaat het niet om. Ik ben van mening, ik kan er 100% naast zitten, dat er op relatief korte termijn een recessie zal komen. Mij lijkt het dat een value ETF beter kan presteren dan een all world.

Ik ben benieuwd of jullie dit doen, zo ja welke ETF je daarvoor gebruikt en wat jullie mening is in het algemeen hiervan is?